Министерство образования и молодёжной политики Свердловской области
Государственное автономное профессиональное образовательное учреждение
Свердловской области
«Камышловский гуманитарно-технологический техникум»

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

ОП.07 «ОСНОВЫ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ»
для профессии СПО

08.01.07 «Мастер общестроительных работ»
Форма обучения – очная
Срок обучения – 2 года 10 мес. на базе основного общего образования
Профиль получаемого профессионального образования:
технологический

Камышлов, 2021

Рабочая программа учебной дисциплины разработана на основе Федерального
государственного образовательного стандарта по специальности среднего профессионального
образования 08.01.07 «Мастер общестроительных работ» (приказ Министерства образования и
науки Российской Федерации № 1569 от 09.12.2016).
Разработчик: Нужина Татьяна Александровна – преподаватель Государственного
автономного профессионального образовательного учреждения Свердловской области
«Камышловский гуманитарно-технологический техникум».

2

СОДЕРЖАНИЕ
1.

Паспорт рабочей программы учебной дисциплины

4-13

2.

Структура и содержание учебной дисциплины

14-16

3.

Условия реализации учебной дисциплины

4.

Контроль и оценка результатов освоения учебной дисциплины

5.

Лист изменений
программу

и

дополнений,

внесенных

17

в

рабочую

18-33
34

3

1.ПАСПОРТ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
ОСНОВЫ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ
1.1. Область применения программы
Рабочая программа учебной дисциплины Основы финансовой грамотности является частью
основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по профессии
СПО 08.01.07 Мастер общестроительных работ
Рабочая программа учебной дисциплины Основы финансовой грамотности является частью
программы подготовки квалифицированных рабочих, служащих по профессии среднего
профессионального образования 08.01.07 Мастер общестроительных работ.
1.2. Место учебной дисциплины в структуре основной профессиональной образовательной
программы: учебная дисциплина «Основы финансовой грамотности» относится к
общепрофессиональному циклу. Часы на данную дисциплину выделены из вариативной части
ОПОП.
1.3. Цели и задачи учебной дисциплины – требования к результатам освоения учебной
дисциплины:
Цели учебной дисциплины:
 приобретение знаний о существующих в России финансовых институтах и финансовых
продуктах, а также о способах получения информации об этих продуктах и институтах из
различных источников;
 развитие умения использовать полученную информацию в процессе принятия решений о
сохранении и накоплении денежных средств, при оценке финансовых рисков, при сравнении
преимуществ и недостатков различных финансовых услуг в процессе выбора;
 формирование знаний о таких способах повышения благосостояния, как инвестирование
денежных средств, использование пенсионных фондов, создание собственного бизнеса.
Освоение содержания учебной дисциплины «Основы финансовой грамотности»
обеспечивает достижение обучающимися следующих результатов:
 метапредметных:
 организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы
выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество;
 принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них
ответственность;
 осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного
выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития;
 использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной
деятельности;
 работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством,
потребителями;
 брать на себя ответственность за работу членов команды (подчинённых), результат
выполнения заданий;
 самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития,
заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации;
 пользоваться разнообразными финансовыми услугами, предоставляемыми банками,
для повышения своего благосостояния;
 оценивать надёжность банка;
 сравнивать условия по вкладам для выбора наиболее оптимального варианта для
решения своих финансовых задач;
 оценивать необходимость использования кредитов для решения своих финансовых
проблем и проблем семьи и связанные с этим риски;
 оценивать необходимость приобретения жилья в ипотеку и выбирать подходящий
вариант;

4

 принимать решение о необходимости инвестирования денежных средств тем или иным
способом;
 соотносить доходность и риск при размещении сбережений в банках и паевых
инвестиционных фондах (ПИФах);
 различать средства граждан в банках, которые застрахованы Системой страхования
вкладов (ССВ), от тех средств, которые не застрахованы ССВ;
 учитывать сумму страхового лимита при размещении денежных средств на банковских
депозитах;
 обращаться за страховым возмещением по вкладу или текущему счёту, если у их банка
отозвали лицензию;
 пользоваться своими банковскими картами по всему миру;
 не путать дебетовую карту с кредитной;
 использовать банковскую карту для оплаты в торговых точках;
 использовать банковскую карту для оплаты покупок в Интернете;
 пользоваться банкоматами;
 различать вклад с капитализацией процентов и вклад без капитализации процентов;
 рассчитывать ожидаемый доход от размещения сберегательного вклада без
капитализации и с капитализацией процентов;
 делать выбор между различными видами сберегательных вкладов;
 определиться со сроком вклада;
 выбирать, в какой валюте хранить деньги;
 правильно выбирать банк для размещения сберегательного вклада;
 в случае необходимости внимательно читать договор с банком;
 оценивать целесообразность и реальность взятия кредита;
 рассчитывать размер ежемесячной выплаты по кредиту;
 определить, во сколько обойдётся кредит и может ли семья его себе позволить;
 оценивать отношение между расходами и использованием кредитной ответственности;
 различать банковский кредит и микрокредит;
 соотносить вид кредита с его целью;
 пользоваться рефинансированием ипотечного кредита;
 отличать сберегательный сертификат от сберегательного вклада;
 определять стоимость пая ПИФа при покупке и продаже;
 определять, насколько рискованным является ПИФ;
 пользоваться кредитной картой;
 различать ситуации, когда стоит, а когда не стоит пользоваться кредитной картой;
 получать необходимую информацию на официальных сайтах ЦБ, коммерческих банков
и Агентства по страхованию вкладов;
 находить и интерпретировать рейтинги банков;
 при необходимости получать ряд финансовых консультаций разной степени точности и
беспристрастности;
 идентифицировать ту рекламу, которая может оказывать влияние на людей, чтобы
заставить их купить банковские продукты;
 оценивать необходимость осуществления операций с ценными бумагами в зависимости
от жизненных обстоятельств и общеэкономической ситуации в стране;
 выбирать наиболее оптимальный вариант инвестирования в конкретных экономических
ситуациях;
 оценивать степень риска конкретного инвестиционного продукта;
 соотносить доходность и риск при размещении сбережений в ценных бумагах;
 снижать риски с помощью услуг страховых организаций;
 отличать систематический риск от несистематического;
 снижать риски при формировании инвестиционного портфеля;
 рассчитывать изменение стоимости денег во времени;
 сравнивать облигацию и сберегательный вклад с точки зрения их преимуществ и
недостатков;
5

 различать государственные и корпоративные облигации с точки зрения их
рискованности;
 определять, когда стоит покупать облигации;
 находить и интерпретировать рейтинги надёжности облигаций;
 сравнивать такие ценные бумаги, как акции и облигации, с точки зрения их
преимуществ и недостатков для держателей;
 сокращать риск при вложении денег в акции, пользуясь определёнными правилами;
 компетентно следить за новостями компании, чьи акции приобретены на её сайте и в
прессе;
 оценивать ситуацию в экономике по динамике биржевых индексов и принимать
адекватные решения по своим ценным бумагам;
 отличать доверительное управление ценными бумагами от ПИФа;
 различать два способа инвестирования в фондовый рынок — через брокера и через
управляющую компанию;
 выбирать ПИФы с активным или пассивным инвестированием в зависимости от
личного отношения к риску;
 различать плавающий, фиксированный и регулируемый валютные курсы;
 противостоять соблазну поиграть на рынке FOREX, чтобы не потерять все свои
сбережения;
 отличать налоги, которые платят физические лица, от налогов, которые платят
юридические лица;
 рассчитывать величину подоходного налога (НДФЛ);
 отличать доходы, которые облагаются по ставке 13 %, от доходов, которые облагаются
по ставке, отличной от 13 %;
 различать налоги на доходы и налоги, связанные с имуществом;
 рассчитывать величину транспортного налога;
 различать пропорциональные и прогрессивные налоги с точки зрения их преимуществ
и недостатков;
 заполнять налоговую декларацию и своевременно подавать её в налоговые органы;
 оформить идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
 пользоваться личным кабинетом налогоплательщика в Интернете для получения
информации о своей налоговой задолженности;
 отличать стандартные и социальные налоговые вычеты от имущественных вычетов;
 различать пени и штраф;
 беспроблемно организовывать свои отношения с государством в налоговой сфере;
 быстро реагировать на изменение налогового законодательства (по общим вопросам) и
определять своё поведение в соответствии с изменениями;
 различать обязательное пенсионное страхование (государственное) и добровольные
(дополнительные) пенсионные накопления;
 рассчитывать пенсионные отчисления со своей официальной зарплаты в ПФР и в НПФ;
 проверять состояние своего лицевого счёта в ПФР;
 определять приблизительный размер будущей пенсии и его возможные изменения,
пользуясь пенсионным калькулятором;
 проверять, делает ли работодатель пенсионные отчисления;
 делать дополнительные накопления в негосударственных пенсионных фондах (НПФ);
 правильно выбирать НПФ;
 пользоваться корпоративным пенсионным планом;
 сравнивать альтернативные способы накопления на пенсию;
 находить актуальную информацию о пенсионной системе и накоплениях в сети
Интернет;
 рассчитывать и прогнозировать, как могут быть связаны величина накоплений на
протяжении трудоспособного возраста и ежемесячный доход после окончания трудовой
карьеры;
 сопоставлять различные предложения пенсионных накоплений и находить наиболее
оптимальный вариант;
6



 отслеживать в прессе и на сайте Министерства труда и социальной защиты изменения в
российской пенсионной системе и учитывать их при создании своих пенсионных
накоплений;
 правильно составлять резюме при поиске работы;
 оценивать, как быстро могут окупиться вложения, сделанные на начальном этапе
создания бизнеса;
 различать организационно-правовые формы предприятия с точки зрения их
преимуществ и недостатков для ведения бизнеса находить актуальную информацию по
стартапам и ведению бизнеса;
 составлять бизнес-план по алгоритму;
 находить идеи для собственного дела;
 выделять круг вопросов, которые надо обдумать при создании своего бизнеса, а также
типы рисков, такому бизнесу угрожающие;
 придумывать нестандартные решения для бизнеса;
 оценивать предложения по созданию и ведению бизнеса;
 владеть языковыми средствами — ясно, логично и точно излагать свою точку зрения,
использовать адекватные языковые средства;
 владеть навыками познавательной рефлексии;
 сохранять свои сбережения в периоды высокой инфляции;
 принимать меры для защиты своих сбережений от резкого падения курса рубля;
 сокращать кредитный риск своего капитала;
 снижать ценовой (рыночный) риск;
 распознавать различные виды финансового мошенничества;
 различать номинальный и реальный ВВП;
 находить данные о ВВП России на сайте Федеральной службы статистики;
 оценить необходимость добровольного страхования и правильно выбрать страховую
компанию;
 рационально вести себя в случае экономического кризиса;
 не попадаться на уловки телефонных и интернет-мошенников;
 защищать личную информацию, в том числе в сети Интернет;
 пользоваться банковской картой с минимальным финансовым риском;
 отличать финансовую пирамиду от добросовестных финансовых организаций;
 находить актуальную информацию на сайтах компаний и государственных служб;
 сопоставлять полученную информацию из различных источников;
 отслеживать в Интернете информацию об инфляции, изменении валютного курса и
экономических кризисах и учитывать её при принятии собственных финансовых решений,
связанных с расходами и сбережениями;
 критически относиться к рекламным предложениям из различных источников;
 оценивать риски предлагаемых вариантов инвестирования денежных средств;
предметных:
 как работает банковская система в России;
 каков стандартный набор услуг коммерческого банка;
 как коммерческие банки зарабатывают деньги;
 что такое банкротство банка;
 кто и как регулирует коммерческие банки в России;
 что такое Система страхования вкладов (ССВ) и зачем она нужна;
 что подлежит, а что не подлежит страхованию через ССВ;
 чем отличается дебетовая карта от кредитной;
 для чего нужна дебетовая карта;
 что делать, если вы потеряли банковскую карту;
 каковы преимущества и недостатки банковских карт по сравнению с наличными
деньгами;
 как работают сберегательные вклады;
 для чего может быть полезен сберегательный вклад;
7

 в чём отличие вклада с капитализацией процентов от вклада без капитализации
процентов;
 в чём особенности вклада с возможностью пополнения и вклада с возможностью
частичного снятия средств;
 как выбрать банк для открытия вклада;
 как определить надёжность банка;
 зачем нужно внимательно читать банковские контракты;
 в каких случаях стоит брать кредиты в банке;
 что делать, чтобы узнать эффективную ставку по кредиту;
 что нужно, чтобы взять кредит;
 об
особенностях
микрокредитов,
предоставляемых
микрофинансовыми
организациями;
 какие существуют виды кредитов;
 что такое ипотека и как ею лучше воспользоваться для улучшения жилищых условий;
 каковы основные показатели, на которые нужно смотреть при выборе ипотеки;
 почему выгодно воспользоваться рефинансированием ипотечного кредита;
 как ПИФы приносят доход;
 что драгоценные металлы тоже являются средством сбережения;
 что такое кредитная карта;
 почему надо быть осторожным с кредитной картой;
 что такое риск;
 какие риски связаны с использованием банковских услуг;
 что чем больше риск, тем выше должна быть доходность;
 что риски тем ниже, чем на больший срок сделаны инвестиции;
 почему иногда растут или падают в цене отдельные компании, а иногда весь рынок;
 почему диверсификация является золотым правилом успешных инвестиций;
 какие отрасли относятся к контрциклическим;
 почему изменяется стоимость денег во времени;
 какие риски связаны с облигациями;
 какой доход приносят облигации;
 что такое корпоративная облигация;
 почему государство выпускает облигации;
 что акции бывают двух типов: обыкновенные и привилегированные;
 из чего складывается доходность акций;
 почему акции более рискованный инструмент, чем облигации;
 от чего зависят цены акций;
 что такое IPO;
 как работает фондовая биржа;
 кто может торговать на фондовой бирже;
 чем может быть полезен биржевой индекс;
 как на практике можно получить доступ к торгам на бирже;
 что такое комиссия, выплачиваемая брокеру за услуги;
 на что обратить внимание при выборе агента;
 какие риски связаны с инвестированием денежных средств в ценные бумаги;
 какой валютный курс используется в России;
 как определяются курсы валют на валютной бирже;
 как государство может регулировать курсы валют;
 как физические лица могут торговать иностранной валютой;
 каковы четыре типа риска, с которыми сталкиваются участники рынка FOREX;
 что рынок FOREX наименее надёжное вложение средств;
 что такое страхование и от каких рисков оно защищает;
 какие виды страхования существуют в России, какие из них являются обязательными, а
какие — добровольными;
 что такое налоги и зачем они нужны;
 какие доходы облагаются налогом;
8

 какие существуют виды налогов на имущество;
 кто должен платить тот или иной налог;
 в каких случаях необходимо самостоятельно подавать налоговую декларацию;
 почему нужно платить налоги;
 чем грозит неуплата налогов;
 что такое ИНН и зачем он нужен;
 в каких случаях необходимо подавать налоговую декларацию;
 каковы сроки подачи налоговой декларации и штрафы за несвоевременную подачу;
 какие доходы не облагаются налогом;
 какие бывают налоговые вычеты и в каких случаях их можно получить;
 какие есть виды пенсии и кому они положены;
 какие существуют способы накопления на пенсию;
 как работает государственная пенсионная система в России;
 что происходит с деньгами, направленными в Пенсионный фонд РФ (ПФР);
 что такое страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования;
 что учитывает новая формула расчёта пенсий;
 что делает негосударственный пенсионный фонд (НПФ) с деньгами вкладчиков;
 с какого возраста выплачивается пенсия;
 почему важно получать не «серую», а официальную зарплату;
 почему государственные пенсии не могут быть высокими в будущем;
 почему стоит не только полагаться на государство в вопросах накопления
 пенсии, а думать о дополнительных (добровольных) пенсионных накоплениях;
 о том, что некоторые компании практикуют корпоративные пенсионные планы;
 какие существуют альтернативные способы накопления на пенсию;
 почему важно инвестировать в своё здоровье;
 что такое предпринимательство;
 каковы преимущества и недостатки предпринимательской деятельности;
 какими качествами должен обладать предприниматель;
 каковы основные показатели эффективности фирмы;
 какие факторы влияют на прибыль компании;
 чему равна справедливая стоимость компании;
 чем полезен метод приведённых денежных потоков;
 как можно повысить эффективность бизнеса путём устранения потерь на производстве;
 каковы типичные ошибки начинающих предпринимателей;
 каковы основные этапы создания собственного бизнеса;
 каковы основные правила создания нового бизнеса;
 какие бывают источники денежных средств для создания бизнеса;
 каковы основные правовые аспекты ведения бизнеса;
 каковы преимущества и недостатки различных организационно-правовых форм
предприятия;
 как зарегистрировать предприятие;
 что такое бизнес-план и зачем он нужен;
 какие разделы входят в бизнес-план;
 о том, что создание собственного бизнеса связано с большими рисками;
 какие существуют программы (в стране, регионе, городе), направленные на поддержку
молодых предпринимателей;
 куда можно обратиться за помощью в случае открытия собственного дела;
 чем опасна для экономики в целом и для каждой отдельной семьи высокая инфляция;
 какие риски связаны с резким снижением курса рубля по отношению к доллару или
евро;
 с чем связан кредитный риск;
 с чем связан ценовой (рыночный) риск;
 как снизить физический риск;
 с чем связан предпринимательский риск;
9

 что при столкновении с риском мошенничества необходимо обратиться в
правоохранительные органы;
 каковы негативные последствия экономических кризисов как для экономики в целом,
так и для отдельных людей;
 как важен такой статистический показатель, как валовой внутренний продукт (ВВП);
 почему большая дебиторская задолженность подвергает фирмы риску во время
кризисов;
 каковы примеры последних экономических кризисов;
 как вести себя в случая экономического кризиса;
 о том, что существует финансовое мошенничество;
 как работают фальшивомонетчики;
 в чём заключается опасность взаимодействия с фальшивыми банками и
 как от них защититься;
 почему нельзя высылать и сообщать по телефону свои паспортные данные
 неизвестным лицам;
 что существуют поддельные платёжные терминалы;
 как работает финансовая пирамида и чем она опасна для своих вкладчиков;
 каковы основные способы сокращения финансовых рисков;
 куда обращаться в случаях потери (кражи) документов (паспорта, банковской карты,
сберкнижки и др.);
 какова мера ответственности государства в случаях финансового мошенничества.
1.4. Результатом освоения дисциплины является определенный этап сформированности
следующих профессиональных и общих компетенций:
Код
Наименование компетенций
ОК 01.
Выбирать
способы
решения
задач профессиональной деятельности,
применительно к различным контекстам.
ОК 02

Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для
выполнения задач профессиональной деятельности

ОК 03

Планировать и реализовывать собственное профессиональное и личностное
развитие.

ОК 04

Работать в коллективе и команде, эффективно взаимодействовать с коллегами,
руководством, клиентами

ОК 09

Использовать информационные технологии в

ОК 11

Планировать предпринимательскую деятельность в профессиональной сфере.

профессиональной деятельности.

10

1.6. Рекомендуемое количество часов на освоение программы учебной дисциплины:
максимальной учебной нагрузки обучающегося 48 часа, в том числе:
 обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося 44 часов;
 консультация 4 часа.

2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы
Вид учебной работы
Максимальная учебная нагрузка (всего)
Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)
в том числе:
практические занятия
контрольные работы
Консультация
Итоговая аттестации дифференцированный зачет

Объем часов
48
44
18
4

11

2.2. Тематический план и содержание учебной дисциплины «Основы финансовой грамотности»
Наименование разделов
и тем

Содержание учебного материала, лабораторные работы и
практические занятия, самостоятельная работа обучающихся,
курсовая работа (проект)
(если предусмотрены)
1
2
Раздел 1. Банковская система России.
Содержание учебного материала
1. Банковская система России.
Текущие счета и дебетовые карты.
2. Сберегательные вклады.
Кредиты. Услуги банков.
Практические занятия
1. формирование навыков безопасного поведения владельца
банковской карты
Практические занятия
1. Контрольная работа № 1 «Банки».
Раздел 2. Фондовый рынок
Содержание учебного материала
1. Риск и доходность.
Облигации. Акции.
2. Фондовая биржа. Рынок FOREX.
Раздел 3. Страхование.
Содержание учебного материала
1. Страхование имущества.
2. Страхование здоровья и жизни.
Практические занятия
1. Заключаем договор страхования — сбор информации о страховой
компании и предоставляемых страховых программах, принципы
отбора страховой компании для заключения договора. Анализ
договора
страхования,
ответственность
страховщика
и
страхователя. Действия страховщика при наступлении страхового
случая.

Объем
часов

Уровень
освоения

3

4
2

2
2
3
4

2
2
2
2
2
2
2
3
2

Раздел 4. Налоги.
12

Содержание учебного материала
1. Налоги. Налоговая декларация.
Практические занятия
2. Формирование практических навыков по оптимизации личного
бюджета в части применения налоговых льгот с целью уменьшения
налоговых выплат физических лиц.
Формирование практических навыков получения социальных и
имущественных налоговых вычетов как инструмента сокращения
затрат на приобретение имущества, образование, лечение, и др.
Раздел 5. Пенсионное страхование.
Содержание учебного материала
1. Обязательное и добровольное пенсионное страхование.
Практические занятия
2. Тренинг. Развитие навыков планирования и прогнозирования
формирования пенсионных накоплений.
Раздел 6. Финансовые механизмы работы фирмы.
Содержание учебного материала
1. Взаимоотношения работодателя и сотрудников.
Эффективность компании, банкротство и безработица.
Практические занятия
1. Решение задач № 4 «Финансовые механизмы работы фирмы».

2
2

2

2
2
2

2
2

2

Раздел 7. Бизнес.
Содержание учебного материала
1. Успех организации. Бизнес. Предпринимательская деятельность.
2. Теоретические основы бизнеса.
Раздел 8. Финансовые риски.
Содержание учебного материала
1. Контроль рисков собственных сбережений.
2. Экономические кризисы.
3. Финансовое мошенничество.
Практические занятия
1. Описание и анализ одного из экономических кризисов.
Контрольные работы

2
2
2
2
2
2
3
2
13

1.Контрольная работа № 5 «Финансовые риски».
Дифференцированный зачет

2

2.Консультация

4

дифференцированный зачет
48

14

3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
3.1. Материально-техническое обеспечение дисциплины
Для реализации программы дисциплины имеется учебный кабинет экономики.
Оборудование учебного кабинета:
- рабочее место преподавателя;
- посадочные места по количеству обучающихся;
Технические средства обучения:
- мультимедийный проектор;
- ноутбук;
- экран;
- аудиовизуальные средства – схемы и рисунки к лекциям в виде слайдов и электронных
презентаций;
3.2. Информационное обеспечение обучения
Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной
литературы
Основные источники:
1.
Матлин Ф.М. Основы экономики строительного производства: учеб.
пособ. – М.: Академия, 2018
2.
Чичерин И.И. Общестроительные работы: учебник. - М.: Академия,2019
3. Жданова А. О. Финансовая грамотность: материалы для обучающихся. СПО
/ А. О. Жданова. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2019. — 400 с., ил. (Дополнительное образование:
Серия «Учимся разумному финансовому поведению»).
4. Жданова А. О. Финансовая грамотность: учебная программа. СПО / А. О.
Жданова. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2019. - 24 с. (Дополнительное образование: Серия
«Учимся разумному финансовому поведению»).
Интернет-ресурсы:
1. https://fmc.hse.ru/methbank;
(Банк методических разработок по финансовой грамотности, информация применима для
всех тем).

15

4. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ
ДИСЦИПЛИНЫ
Контроль и оценка результатов освоения учебной дисциплины осуществляется
преподавателем в процессе проведения практических занятий, тестирования, а также
выполнения обучающимися индивидуальных заданий, проектов, исследований.
Результаты обучения
(освоенные умения, усвоенные знания)
Освоение содержания учебной дисциплины
обеспечивает достижение обучающимися
следующих результатов:
 метапредметных:
 организовывать
собственную
деятельность, выбирать типовые методы и
способы выполнения профессиональных
задач, оценивать их эффективность и
качество;
 принимать решения в стандартных и
нестандартных ситуациях и нести за них
ответственность;
 осуществлять поиск и использование
информации,
необходимой
для
эффективного
выполнения
профессиональных
задач,
профессионального и личностного развития;
 использовать
информационнокоммуникационные
технологии
в
профессиональной деятельности;
 работать в коллективе и команде,
эффективно
общаться
с
коллегами,
руководством, потребителями;
 брать на себя ответственность за работу
членов команды (подчинённых), результат
выполнения заданий;
 самостоятельно
определять
задачи
профессионального и личностного развития,
заниматься самообразованием, осознанно
планировать повышение квалификации;
 пользоваться
разнообразными
финансовыми услугами, предоставляемыми
банками,
для
повышения
своего
благосостояния;
 оценивать надёжность банка;
 сравнивать условия по вкладам для
выбора наиболее оптимального варианта для
решения своих финансовых задач;
 оценивать
необходимость
использования кредитов для решения своих
финансовых проблем и проблем семьи и
связанные с этим риски;
 оценивать необходимость приобретения
жилья в ипотеку и выбирать подходящий

Формы и методы контроля и оценки
результатов обучения
Устный опрос, экспертное наблюдение
в ходе практических работ; отчеты по
практическим работам; письменный
опрос;
тестирование;
оценка
выполнения
внеаудиторной
самостоятельной работы.

16

вариант;
 принимать решение о необходимости
инвестирования денежных средств тем или
иным способом;
 соотносить доходность и риск при
размещении сбережений в банках и паевых
инвестиционных фондах (ПИФах);
 различать средства граждан в банках,
которые
застрахованы
Системой
страхования вкладов (ССВ), от тех средств,
которые не застрахованы ССВ;
 учитывать сумму страхового лимита при
размещении
денежных
средств
на
банковских депозитах;
 обращаться за страховым возмещением
по вкладу или текущему счёту, если у их
банка отозвали лицензию;
 пользоваться
своими
банковскими
картами по всему миру;
 не путать дебетовую карту с кредитной;
 использовать банковскую карту для
оплаты в торговых точках;
 использовать банковскую карту для
оплаты покупок в Интернете;
 пользоваться банкоматами;
 различать вклад с капитализацией
процентов и вклад без капитализации
процентов;
 рассчитывать ожидаемый доход от
размещения сберегательного вклада без
капитализации
и
с
капитализацией
процентов;
 делать выбор между различными
видами сберегательных вкладов;
 определиться со сроком вклада;
 выбирать, в какой валюте хранить
деньги;
 правильно
выбирать
банк
для
размещения сберегательного вклада;
 в случае необходимости внимательно
читать договор с банком;
 оценивать
целесообразность
и
реальность взятия кредита;
 рассчитывать
размер
ежемесячной
выплаты по кредиту;
 определить, во сколько обойдётся
кредит и может ли семья его себе позволить;
 оценивать отношение между расходами
и
использованием
кредитной
ответственности;
 различать
банковский
кредит
и
микрокредит;
 соотносить вид кредита с его целью;
17

 пользоваться
рефинансированием
ипотечного кредита;
 отличать сберегательный сертификат от
сберегательного вклада;
 определять стоимость пая ПИФа при
покупке и продаже;
 определять, насколько рискованным
является ПИФ;
 пользоваться кредитной картой;
 различать ситуации, когда стоит, а когда
не стоит пользоваться кредитной картой;
 получать необходимую информацию на
официальных сайтах ЦБ, коммерческих
банков и Агентства по страхованию вкладов;
 находить и интерпретировать рейтинги
банков;
 при необходимости получать ряд
финансовых консультаций разной степени
точности и беспристрастности;
 идентифицировать ту рекламу, которая
может оказывать влияние на людей, чтобы
заставить их купить банковские продукты;
 оценивать
необходимость
осуществления операций
с ценными
бумагами в зависимости от жизненных
обстоятельств
и
общеэкономической
ситуации в стране;
 выбирать
наиболее
оптимальный
вариант инвестирования в конкретных
экономических ситуациях;
 оценивать степень риска конкретного
инвестиционного продукта;
 соотносить доходность и риск при
размещении сбережений в ценных бумагах;
 снижать риски с помощью услуг
страховых организаций;
 отличать систематический риск от
несистематического;
 снижать риски при формировании
инвестиционного портфеля;
 рассчитывать изменение стоимости
денег во времени;
 сравнивать облигацию и сберегательный
вклад с точки зрения их преимуществ и
недостатков;
 различать
государственные
и
корпоративные облигации с точки зрения их
рискованности;
 определять, когда стоит покупать
облигации;
 находить и интерпретировать рейтинги
надёжности облигаций;
 сравнивать такие ценные бумаги, как
18

акции и облигации, с точки зрения их
преимуществ и недостатков для держателей;
 сокращать риск при вложении денег в
акции,
пользуясь
определёнными
правилами;
 компетентно следить за новостями
компании, чьи акции приобретены на её
сайте и в прессе;
 оценивать ситуацию в экономике по
динамике биржевых индексов и принимать
адекватные решения по своим ценным
бумагам;
 отличать доверительное управление
ценными бумагами от ПИФа;
 различать два способа инвестирования в
фондовый рынок — через брокера и через
управляющую компанию;
 выбирать ПИФы с активным или
пассивным инвестированием в зависимости
от личного отношения к риску;
 различать плавающий, фиксированный и
регулируемый валютные курсы;
 противостоять соблазну поиграть на
рынке FOREX, чтобы не потерять все свои
сбережения;
 отличать налоги, которые платят
физические лица, от налогов, которые
платят юридические лица;
 рассчитывать величину подоходного
налога (НДФЛ);
 отличать доходы, которые облагаются
по ставке 13 %, от доходов, которые
облагаются по ставке, отличной от 13 %;
 различать налоги на доходы и налоги,
связанные с имуществом;
 рассчитывать величину транспортного
налога;
 различать
пропорциональные
и
прогрессивные налоги с точки зрения их
преимуществ и недостатков;
 заполнять налоговую декларацию и
своевременно подавать её в налоговые
органы;
 оформить идентификационный номер
налогоплательщика (ИНН);
 пользоваться
личным
кабинетом
налогоплательщика в Интернете для
получения информации о своей налоговой
задолженности;
 отличать стандартные и социальные
налоговые вычеты от имущественных
вычетов;
 различать пени и штраф;
19

 беспроблемно организовывать свои
отношения с государством в налоговой
сфере;
 быстро реагировать на изменение
налогового законодательства (по общим
вопросам) и определять своё поведение в
соответствии с изменениями;
 различать обязательное пенсионное
страхование
(государственное)
и
добровольные
(дополнительные)
пенсионные накопления;
 рассчитывать пенсионные отчисления со
своей официальной зарплаты в ПФР и в
НПФ;
 проверять состояние своего лицевого
счёта в ПФР;
 определять приблизительный размер
будущей пенсии и его возможные
изменения,
пользуясь
пенсионным
калькулятором;
 проверять, делает ли работодатель
пенсионные отчисления;
 делать дополнительные накопления в
негосударственных пенсионных фондах
(НПФ);
 правильно выбирать НПФ;
 пользоваться
корпоративным
пенсионным планом;
 сравнивать альтернативные способы
накопления на пенсию;
 находить актуальную информацию о
пенсионной системе и накоплениях в сети
Интернет;
 рассчитывать и прогнозировать, как
могут быть связаны величина накоплений на
протяжении трудоспособного возраста и
ежемесячный доход после окончания
трудовой карьеры;
 сопоставлять различные предложения
пенсионных
накоплений
и
находить
наиболее оптимальный вариант;
 отслеживать в прессе и на сайте
Министерства труда и социальной защиты
изменения в российской пенсионной
системе и учитывать их при создании своих
пенсионных накоплений;
 правильно составлять резюме при
поиске работы;
 оценивать, как быстро могут окупиться
вложения, сделанные на начальном этапе
создания бизнеса;
 различать
организационно-правовые
формы предприятия с точки зрения их
20

преимуществ и недостатков для ведения
бизнеса находить актуальную информацию
по стартапам и ведению бизнеса;
 составлять бизнес-план по алгоритму;
 находить идеи для собственного дела;
 выделять круг вопросов, которые надо
обдумать при создании своего бизнеса, а
также типы рисков, такому бизнесу
угрожающие;
 придумывать нестандартные решения
для бизнеса;
 оценивать предложения по созданию и
ведению бизнеса;
 владеть языковыми средствами — ясно,
логично и точно излагать свою точку зрения,
использовать
адекватные
языковые
средства;
 владеть
навыками
познавательной
рефлексии;
 сохранять свои сбережения в периоды
высокой инфляции;
 принимать меры для защиты своих
сбережений от резкого падения курса рубля;
 сокращать кредитный риск своего
капитала;
 снижать ценовой (рыночный) риск;
 распознавать
различные
виды
финансового мошенничества;
 различать номинальный и реальный
ВВП;
 находить данные о ВВП России на сайте
Федеральной службы статистики;
 оценить необходимость добровольного
страхования и правильно выбрать страховую
компанию;
 рационально вести себя в случае
экономического кризиса;
 не попадаться на уловки телефонных и
интернет-мошенников;
 защищать личную информацию, в том
числе в сети Интернет;
 пользоваться банковской картой с
минимальным финансовым риском;
 отличать финансовую пирамиду от
добросовестных финансовых организаций;
 находить актуальную информацию на
сайтах компаний и государственных служб;
 сопоставлять полученную информацию
из различных источников;
 отслеживать в Интернете информацию
об инфляции, изменении валютного курса и
экономических кризисах и учитывать её при
принятии
собственных
финансовых
21



решений, связанных с расходами и
сбережениями;
 критически относиться к рекламным
предложениям из различных источников;
 оценивать
риски
предлагаемых
вариантов
инвестирования
денежных
средств;
предметных:
 как работает банковская система в
России;
 каков
стандартный
набор
услуг
коммерческого банка;
 как коммерческие банки зарабатывают
деньги;
 что такое банкротство банка;
 кто и как регулирует коммерческие
банки в России;
 что такое Система страхования вкладов
(ССВ) и зачем она нужна;
 что подлежит, а что не подлежит
страхованию через ССВ;
 чем отличается дебетовая карта от
кредитной;
 для чего нужна дебетовая карта;
 что
делать,
если
вы
потеряли
банковскую карту;
 каковы преимущества и недостатки
банковских карт по сравнению с наличными
деньгами;
 как работают сберегательные вклады;
 для
чего
может
быть
полезен
сберегательный вклад;
 в чём отличие вклада с капитализацией
процентов от вклада без капитализации
процентов;
 в
чём
особенности
вклада
с
возможностью пополнения и вклада с
возможностью частичного снятия средств;
 как выбрать банк для открытия вклада;
 как определить надёжность банка;
 зачем нужно внимательно читать
банковские контракты;
 в каких случаях стоит брать кредиты в
банке;
 что делать, чтобы узнать эффективную
ставку по кредиту;
 что нужно, чтобы взять кредит;
 об
особенностях
микрокредитов,
предоставляемых
микрофинансовыми
организациями;
 какие существуют виды кредитов;
 что такое ипотека и как ею лучше
воспользоваться для улучшения жилищых
22

условий;
 каковы основные показатели, на
которые нужно смотреть при выборе
ипотеки;
 почему
выгодно
воспользоваться
рефинансированием ипотечного кредита;
 как ПИФы приносят доход;
 что
драгоценные
металлы
тоже
являются средством сбережения;
 что такое кредитная карта;
 почему надо быть осторожным с
кредитной картой;
 что такое риск;
 какие риски связаны с использованием
банковских услуг;
 что чем больше риск, тем выше должна
быть доходность;
 что риски тем ниже, чем на больший
срок сделаны инвестиции;
 почему иногда растут или падают в цене
отдельные компании, а иногда весь рынок;
 почему
диверсификация
является
золотым правилом успешных инвестиций;
 какие
отрасли
относятся
к
контрциклическим;
 почему изменяется стоимость денег во
времени;
 какие риски связаны с облигациями;
 какой доход приносят облигации;
 что такое корпоративная облигация;
 почему
государство
выпускает
облигации;
 что акции бывают двух типов:
обыкновенные и привилегированные;
 из чего складывается доходность акций;
 почему акции более рискованный
инструмент, чем облигации;
 от чего зависят цены акций;
 что такое IPO;
 как работает фондовая биржа;
 кто может торговать на фондовой
бирже;
 чем может быть полезен биржевой
индекс;
 как на практике можно получить доступ
к торгам на бирже;
 что такое комиссия, выплачиваемая
брокеру за услуги;
 на что обратить внимание при выборе
агента;
 какие риски связаны с инвестированием
денежных средств в ценные бумаги;
 какой валютный курс используется в
23

России;
 как определяются курсы валют на
валютной бирже;
 как государство может регулировать
курсы валют;
 как физические лица могут торговать
иностранной валютой;
 каковы четыре типа риска, с которыми
сталкиваются участники рынка FOREX;
 что рынок FOREX наименее надёжное
вложение средств;
 что такое страхование и от каких рисков
оно защищает;
 какие виды страхования существуют в
России,
какие
из
них
являются
обязательными, а какие — добровольными;
 что такое налоги и зачем они нужны;
 какие доходы облагаются налогом;
 какие существуют виды налогов на
имущество;
 кто должен платить тот или иной налог;
 в
каких
случаях
необходимо
самостоятельно
подавать
налоговую
декларацию;
 почему нужно платить налоги;
 чем грозит неуплата налогов;
 что такое ИНН и зачем он нужен;
 в каких случаях необходимо подавать
налоговую декларацию;
 каковы
сроки
подачи
налоговой
декларации и штрафы за несвоевременную
подачу;
 какие доходы не облагаются налогом;
 какие бывают налоговые вычеты и в
каких случаях их можно получить;
 какие есть виды пенсии и кому они
положены;
 какие существуют способы накопления
на пенсию;
 как
работает
государственная
пенсионная система в России;
 что
происходит
с
деньгами,
направленными в Пенсионный фонд РФ
(ПФР);
 что такое страховое свидетельство
обязательного пенсионного страхования;
 что учитывает новая формула расчёта
пенсий;
 что
делает
негосударственный
пенсионный фонд (НПФ) с деньгами
вкладчиков;
 с какого возраста выплачивается пенсия;
 почему важно получать не «серую», а
24

официальную зарплату;
 почему государственные пенсии не
могут быть высокими в будущем;
 почему стоит не только полагаться на
государство в вопросах накопления
 пенсии, а думать о дополнительных
(добровольных) пенсионных накоплениях;
 о том, что некоторые компании
практикуют корпоративные пенсионные
планы;
 какие
существуют
альтернативные
способы накопления на пенсию;
 почему важно инвестировать в своё
здоровье;
 что такое предпринимательство;
 каковы преимущества и недостатки
предпринимательской деятельности;
 какими качествами должен обладать
предприниматель;
 каковы
основные
показатели
эффективности фирмы;
 какие факторы влияют на прибыль
компании;
 чему равна справедливая стоимость
компании;
 чем полезен метод приведённых
денежных потоков;
 как можно повысить эффективность
бизнеса путём устранения потерь на
производстве;
 каковы типичные ошибки начинающих
предпринимателей;
 каковы основные этапы создания
собственного бизнеса;
 каковы основные правила создания
нового бизнеса;
 какие бывают источники денежных
средств для создания бизнеса;
 каковы основные правовые аспекты
ведения бизнеса;
 каковы преимущества и недостатки
различных организационно-правовых форм
предприятия;
 как зарегистрировать предприятие;
 что такое бизнес-план и зачем он нужен;
 какие разделы входят в бизнес-план;
 о том, что создание собственного
бизнеса связано с большими рисками;
 какие существуют программы (в стране,
регионе,
городе),
направленные
на
поддержку молодых предпринимателей;
 куда можно обратиться за помощью в
случае открытия собственного дела;
25

 чем опасна для экономики в целом и для
каждой отдельной семьи высокая инфляция;
 какие риски связаны с резким
снижением курса рубля по отношению к
доллару или евро;
 с чем связан кредитный риск;
 с чем связан ценовой (рыночный) риск;
 как снизить физический риск;
 с чем связан предпринимательский риск;
 что при столкновении с риском
мошенничества необходимо обратиться в
правоохранительные органы;
 каковы
негативные
последствия
экономических кризисов как для экономики
в целом, так и для отдельных людей;
 как
важен
такой
статистический
показатель, как валовой внутренний продукт
(ВВП);
 почему
большая
дебиторская
задолженность подвергает фирмы риску во
время кризисов;
 каковы
примеры
последних
экономических кризисов;
 как вести себя в случая экономического
кризиса;
 о том, что существует финансовое
мошенничество;
 как работают фальшивомонетчики;
 в
чём
заключается
опасность
взаимодействия с фальшивыми банками и
 как от них защититься;
 почему нельзя высылать и сообщать по
телефону свои паспортные данные
 неизвестным лицам;
 что существуют поддельные платёжные
терминалы;
 как работает финансовая пирамида и
чем она опасна для своих вкладчиков;
 каковы основные способы сокращения
финансовых рисков;
 куда обращаться в случаях потери
(кражи) документов (паспорта, банковской
карты, сберкнижки и др.);
 какова
мера
ответственности
государства
в
случаях
финансового
мошенничества.
ОК
01.
Выбирать
способы
решения конспект; задания для самостоятельной
задач профессиональной деятельности,
работы
применительно к различным контекстам.
ЛР 2 Проявляющий активную гражданскую
позицию, демонстрирующий приверженность
принципам
честности,
порядочности,
26

открытости,
экономически
активный
и
участвующий
в
студенческом
и
территориальном самоуправлении, в том числе
на условиях добровольчества, продуктивно
взаимодействующий
и
участвующий
в
деятельности общественных организаций
ОК 02. Осуществлять поиск, анализ и
интерпретацию информации, необходимой для
выполнения
задач
профессиональной
деятельности.

задания для самостоятельной работы
представление доклада с оцениванием;
эссе;
конспект;

ОК
03.
Планировать
и
реализовывать конспект;
собственное профессиональное и личностное
развитие.

ОК 04. Работать в коллективе и команде, практическое занятие:
эффективно взаимодействовать с коллегами, Деловая игра, работа в группах
руководством, клиентами

ОК
09.
Использовать
информационные задания для самостоятельной работы
технологии в профессиональной деятельности.
ОК 11. Планировать предпринимательскую задания для самостоятельной работы
деятельность в профессиональной сфере.

27

5. ЛИСТ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ, ВНЕСЁННЫХ В РАБОЧУЮ ПРОГРАММУ*

№
п/п

1

№ пункта
рабочей
программ
ы

Дата
внесения
изменений и
дополнений

До
внесения
изменений и
дополнений

После
изменений и дополнений

Дата и № протокола
рассмотрения цикловой
комиссией

01.09.2022

Пункт о
формировани
и ЛР в
рабочей
программе
отсутствует

ЛР 2 Проявляющий активную гражданскую позицию,
демонстрирующий приверженность принципам честности,
порядочности, открытости, экономически активный и
участвующий в студенческом и территориальном
самоуправлении, в том числе на условиях добровольчества,
продуктивно взаимодействующий и участвующий в
деятельности общественных организаций
ЛР 18 Способный к трудовой профессиональной
деятельности как к возможности участия в решении личных,
общественных, государственных, общенациональных
проблем
ЛР 19 Осознающий потребность в труде, уважении к труду и
людям труда, трудовым достижениям, добросовестное,
ответственное и творческое отношение к разным видам
трудовой деятельности
ЛР 20 Мотивированный к освоению функционально близких
видов профессиональной деятельности, имеющих общие
объекты (условия, цели) труда, либо иные схожие
характеристики
ЛР 21 Признающий ценность непрерывного образования,
ориентирующийся в изменяющемся рынке труда,
избегающий безработицы; управляющий собственным
профессиональным развитием; рефлексивно оценивающий
собственный жизненный опыт, критерии личной успешности.
ЛР 24 Готовый к выполнению профессиональной

Протокол №1 заседания
предметной (цикловой)
комиссии
педагогических
работников
профессиональных
дисциплин ГАПОУ СО
«КГТТ» от 13.09.2022

Дата и №
протокола
рассмотрения
методическим
советом/
педагогическим
советом
Протокол №1
заседания
Методического
совета ГАПОУ
СО «КГТТ» от
19.09.2022

28

3.

01.09.2022

Указание на
формы и
методы
контроля и
оценки ЛР
обучающихся
отсутствует

деятельности в нестандартной (внештатной) ситуации.
Проявляющий упорство и настойчивость в достижении цели,
прикладывающий максимум усилий для ее достижения, в том
числе при столкновении с трудностями.
4. Контроль и оценка результатов освоения учебной
дисциплины (ОК, ЛР)
В графу «Результаты обучения» добавлены:
ОК1- ОК 4,
ОК 9- ОК11,
ЛР 2, ЛР18, ЛР19; ЛР20; ЛР21

29

30